invest_privet 🤰инвестиции в новую жизнь или давно вы просили новый детский портфель с нуля

invest_privet Ставки снижаются, очередное напоминание

Экономика циклична, 4 года назад доходности по облигациям были 6-9% и это казалось нормальным. Сейчас доходности облигаций 19-23% и это тоже кажется нормальным. Наш мозг не помнит, что было ранее и считает, что высокие доходности с нами навсегда. Но ранее я писала, что наша экономика испытывает существенные трудности и ей уже сейчас надо помогать. Самый рабочий механизм - снижение ключевой ставки. Что и произойдет уже летом.

Напоминаю, что сейчас интересная пора фиксировать доходности по облигациям. Вы можете делать это самостоятельно или в Клубе Invest Privet+, где у нас есть облигационные портфели. Присоединиться можно по ссылке в шапке профиля.

invest_privet 4 облигации со сроком более 2х лет

Если предположить, что ставка будет снижаться, то хороший вариант включить портфель корпоративные облигации со сроком более 2х лет. Выбор не такой большой как кажется на первый взгляд. И многие из них уже выросли в цене, но все еще остаются привлекательными:

▪️Инарктика выпуск 002P-02 ISIN RU000A10B8R9 погашение 03.04.2028
▪️РОСТЕЛЕКОМ 001P-15R ISIN RU000A10B214 погашение 02.03.2027
▪️РЖД БО 001P-37R ISIN RU000A10AZ45 погашение 24.08.2028
▪️Атомэнергопром-001P-05 ISIN RU000A10BFG2 погашение 11.04.2030

Выпуск РЖД можно заменять или совместить с другими выпусками:

РЖД-001P-42R RU000A10BGF2 цена 101,83% купон ежемесячный 17,4% оферта 06.04.2029 доходность к погашению 18,1% годовых

РЖД-001P-38R RU000A10AZ60 цена 104,81% купон ежемесячный 17,9% погашение 02.03.2030 доходность к погашению 17,73% годовых

Подробнее об условиях в картинке выше. Важно, что доходности меняются в зависимости от цены облигации, указаны без учета налогов. Покупать только лимитными заявками. Все облигации без оферт и амортизации. Доходность с учетом рефинансирования купонов, исходя из того, что ставка будет снижаться, она фактически окажется меньше.

При самостоятельном выборе вам может показаться, что выбор больше, к сожалению, у брокеров и на Смартлабе по некоторым популярным эмитентам неверно указана оферта. Важно перепроверять.

invest_privet Просто спасибо.

Я как человек получавший много хейта от родственников, кайфует от поддержки своих друзей. Если бы не они, не было бы это блога, моей уверенности! Они первые ставят лайки, комментируют, верят. Спасибо, вам друзья!

Сама часто неуверенна в своих новых начинаниях, но они придадут такой уверенности, что хочется взлететь и оправдать их ожидания! Пока, конечно, получается ❤️

🤫🤫🤫
А про фонд - он давно напрашивался, много, кто хочет совместно поработать, доверяет, видит результат. Но работать отдельно с каждым у меня не получается, отказывать тяжело. И тут решение само нашло меня. Но это долгий процесс, который, возможно, и не случится в этом году. При этом вектор задан!

invest_privet Что делаю в облигационных портфелях (и планирую делать):

✔️еще с декабря меняю плавающий купон на постоянный
✔️участие в первичных размещениях (публикации в Клубе и в телеграм канал по облигациям)
✔️смена коротких облигаций на более длинные, чтобы зафиксировать доходность на более длительный срок
✔️присматриваюсь к облигациям с плавающим купоном, которые сильно снизились в цене

Облигационные портфели также требуют периодической ребалансировки в зависимости от ситуации в экономике - иногда это фиксация длинных позиций, иногда коротких.

При этом фонды денежного рынка также остаются интересными для парковки денежных средств пока вы не в позиции по акциям или вам понадобятся деньги совсем скоро.

invest_privet Важно понимать:
✔️покупать в банках только новые доллары
✔️если берете в инвестиционных целях - внимательно смотреть, чтобы были новейшими, без надписей и потертостей
✔️следующий редизайн 100$ через 10 лет, поэтому такая проблема снова может возникнуть, но не скоро

Если у вас есть старые доллары:
✔️попытаться поменять их на новые купюры без дисконта
✔️в путешествиях попробовать в первую очередь тратить их
✔️с дисконтом 10-50% менять не целесообразно
✔️добавить в план путешествий поездку США (шутка;)

Я меня есть небольшая доля старых купюр, попробуем пойти по 1 варианту. Кстати, их нам выдал Тинькофф в 2021 году в банкомате, а сейчас пытались их засунуть обратно - брать не хочет.

#фондовыйрынок #валюта #доллары

invest_privet Старт 3 февраля
Уже 800 регистраций! Присоединяйтесь к интенсиву «Как распознать манипуляции в отчетности».

Ссылка в сторис или в моем телеграм канале👌или напишите комментарий - пришлю ссылку в директ.

#инвестиции #акции #фондовыйрынок #ключеваяставка

invest_privet Бесплатный интенсив по определению манипуляций в финансовой отчетности эмитента.

Здорово новый год начинать с обучения! Каждый из нас хочет быть грамотным инвестором, опираясь на фундаментал. Но что, если за красивыми цифрами в отчетности скрываются манипуляции? Как распознать “подводные камни” и защитить свои инвестиции?

⏰Уже 3 февраля стартует Интенсив, где каждый узнает:

✅ Как компании “улучшают” показатели, чтобы привлечь инвесторов.
✅ Какие сигналы в отчетности указывают на возможные манипуляции.
✅ Почему рост прибыли не всегда означает успех компании.
✅ На что обращать внимание в отчетах российских эмитентов.

Вы получите теорию: как читать между строк отчетность и презентации и задавать правильные вопросы; и практику: реальные и актуальные кейсы с рынка.

Жду всех! Ссылка для регистрации в сториз или в шапке профиля 👏🏼

invest_privet Долгосрочно можно держать все.
Но есть ли смысл? Каждый актив (акции, облигации, фонды денежного рынка, еврооблигации и тп) хороши в разное время.
Грамотный инвестор (особенно на российском рынке) должен управлять портфелем через распределение долей в активах в разные периоды экономического цикла.

Может быть период, когда доля акций достигает высокого значения, а может лучше уйти в облигации.

10 марта стартует курс «Оценка акций», там будем в том числе изучать как определять циклы и работать со своим портфелем. Присоединяйтесь.

#инвестиции #фондовыйрынок #акции #ключеваяставка

invest_privet Эта тема будет актуальна всегда. Но в пятницу 10.01 снова введены санкции на нефтяников и это может действовать проинфляционно. То есть логика будет такой: снижение нефтяных доходов повлечет за собой обесценение рубля, а это в свою очередь повлияет на рост инфляции (из-за того, что у нас много импортных товаров).
Не устаю повторять, что инвестору необходимо всегда держать в голове - как его деньги будут сохраняться во времена высокой инфляции. В целом, на рынке достаточно много вариантов:

▪️золото
▪️еврооблигации
▪️экспортеры через акции

Можно найти предыдущие посты, где об этом подробно написано

#инвестиции #акции #фондовыйрынок #ключеваяставка

invest_privet Не люблю фонды на облигации:
- нет срока погашения
- нет выплаты купонов и потока денег (за редким исключением)
- брокер может «чудить» и покупать облигации в фонд, которые размещает на первичном размещении
- комиссия фонда

Лучше самостоятельно составить облигационный портфель и наслаждаться выплатами. Тем более фонды на облигации не подойдут, если вы планируете жить на купоны и тратить их.